- 금융정보분석원, 브루나이에서 개최된 APG 연차총회에 참석하여 국제 자금세탁 및 테러자금조달 범죄 대응 방안 논의
- 아태지역 내 사기, 조직범죄, 무역기반 범죄 등과 연계된 범죄 유형 및 위험 공유
- 제5차 FATF 상호평가 경험 공유 및 법제 개선, 국제공조의 중요성 강조
- 국내 지급정지제도 소개 및 불법자금 흐름 조기 차단의 중요성 역설
- 회원국 간 신속한 정보 공유, 수사 협력, 기술 지원 등 국제 공조 강화 필요성 확인
국제 자금세탁방지기구 아시아·태평양 지역기구(APG) 연차총회 참석
금융정보분석원은 국제 자금세탁방지기구(FATF)의 기준을 전파하고 이행하는 9개 지역기구 중 하나인 아시아·태평양 지역기구(APG)의 2026년 연차총회에 참석했습니다. 이번 총회는 브루나이 다루살렘에서 개최되었으며, 41개 회원국 및 IMF, WB, ADB 등 옵저버 기구 소속 약 350명의 대표단이 참여하여 아태지역의 자금세탁 및 테러자금조달 범죄 대응을 위한 협력 방안을 논의했습니다.
APG는 아세안, 태평양 연안 국가 등 41개국이 회원으로 활동하며, 국제 자금세탁방지체계의 효과적인 이행을 지원하는 중요한 국제기구입니다. 이번 연차총회는 호주와 일본이 공동 의장직을 수행하는 가운데 진행되었으며, 후발국의 기술 지원을 위한 회의도 함께 개최되었습니다.
아태지역 범죄 위험 공유 및 국제 공조의 중요성
연차총회에서는 아시아·태평양 지역에서 기승을 부리고 있는 각종 사기 범죄(사이버 스캠 등), 조직범죄, 무역기반 범죄와 연계된 자금세탁 및 테러자금조달 범죄 유형과 위험이 공유되었습니다. 특히, 이러한 범죄들의 초국경화 및 금융 범죄 수법의 고도화로 인해 자금세탁 및 테러자금조달 위험이 빠르게 고조되고 있다는 데 공감대가 형성되었습니다. 이에 따라, 범죄자들이 범죄로 얻은 이득을 취할 수 없도록 불법자금 흐름을 조기에 차단하는 것이 중요하며, 이를 위해서는 국제 공조가 필수적임을 재확인했습니다.
우리 대표단은 국내적으로 심각한 ‘노쇼 사기’와 같은 신종 스캠 범죄에 대응하기 위해 시행 중인 지급정지제도를 소개하며, 불법자금 흐름의 조기 차단이 최근 FATF가 권고하는 개정된 기준(권고 4; 몰수 및 잠정조치)에도 부합함을 강조했습니다. 또한, 초국경 조직범죄, 인신매매를 통한 범죄조직의 불법자금 조달, 조직적 사이버 스캠 등은 개별 국가의 노력만으로는 대응하기 어려운 과제임을 공감하며, 신속한 정보 공유, 수사 협력 등 국제 공조와 함께 제도 및 역량이 부족한 회원국에 대한 기술 지원을 통한 역량 강화 역시 역내 AML/CFT 체계의 효과성을 높이기 위한 핵심 협력 과제로 강조되었습니다.
제5차 FATF 상호평가 경험 공유 및 효과적인 AML/CFT 체계 구축
말레이시아, 싱가포르, 캐나다 등 제5차 FATF 상호평가를 조기에 수검한 국가들은 상호평가 준비 과정과 자국의 AML 관련 결함 해소 경험을 공유했습니다. 이들 국가는 국가 위험평가(NRA) 등을 통해 식별된 위험에 기반하여 위험 기반 정책을 수립·운영해야 하며, 국내적으로는 민간 부문과 협력하고 국제적으로는 국가 간 신속한 정보 공유와 공조를 통해 실질적인 성과를 창출하는 것이 중요하다고 강조했습니다.
우리 측 하주식 제도운영기획관은 FATF 총회에서도 지속 강조되어 온 불법자금 조기 차단 노력과 범죄수익 몰수 성과 극대화를 위해 국제 협력이 필수적이라는 점에 동의하며, 금융회사 등 민간 부문과의 신속한 정보 공유, 지속적인 대화 등을 통한 민관협력(PPP)이 불법자금 흐름의 조기 차단에 큰 도움을 줄 수 있다고 언급했습니다. 또한, 제5차 FATF 상호평가에서 지적된 결함 개선, 법인 투명성·범죄수익 몰수 등 강화된 기준의 이행 성과 입증이 필수적임을 언급하며, 효과적인 AML/CFT 체계 구축을 위한 노력을 지속할 것임을 밝혔습니다.
향후 전망 및 차기 의장국 논의
이번 연차총회를 끝으로 공동 의장직 임무를 마친 일본과 APG 회원국들은 차기 의장직을 수임하는 브루나이의 총회 개최에 감사를 표했습니다. 차기 총회부터 향후 약 5년간 회원국들의 제5차 상호평가가 중점적으로 논의될 예정입니다. 이에 대비하여 각 회원국의 평가자 제공 등 기여와 협력을 강조하며 총회를 마무리했습니다. 앞으로도 APG 회원국들은 국제 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 국제 공조를 더욱 강화해 나갈 것으로 기대됩니다.
- 본 정보는 2026년 8월 3일 기준의 공개된 보도자료를 바탕으로 작성되었습니다. 관련 정책 및 제도는 변동될 수 있으니, 신청 전 반드시 관련 기관의 최신 공지 및 공식 안내를 확인하시기 바랍니다.
- APG 연차총회는 국제적인 논의의 장이며, 직접적인 개인 대상 정책이나 금융 상품 신청과는 거리가 있습니다. 관련 정보는 금융 당국의 정책 방향 이해를 돕기 위한 참고 자료로 활용하시기 바랍니다.
- 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달방지(CFT) 관련 제도는 국가별 법규 및 국제 기준에 따라 운영됩니다. 본 내용은 국제적인 동향을 파악하는 데 중점을 두고 있습니다.
마무리
금융정보분석원의 APG 연차총회 참석은 국제 사회의 자금세탁 및 테러자금조달 방지를 위한 노력의 중요성을 다시 한번 일깨워 줍니다. 특히, 아태지역의 특수한 범죄 위험에 대한 인식을 공유하고, 국제 공조를 강화하기 위한 논의는 우리 사회의 금융 안전망을 더욱 튼튼하게 만드는 기반이 될 것입니다. 앞으로도 관련 국제기구와의 긴밀한 협력을 통해 더욱 안전한 금융 환경을 만들어나가기를 기대합니다.